男子115万元被人用假身份zheng转走 yinhang被判赔6万

好久不见 · 发表于 2016-5-11 10:59:16

昨天，吴某向记者出示了刚刚拿到的法院判决书，判定某yinhang岳家嘴支行赔偿给他6万元，并承担诉讼费用。
2014年12月17日，吴某和生意合伙人祝某共有的yinhang账号（开户人为吴某），被第三人潘某以代理人的名义，前往某yinhang岳家嘴支行，通过提交吴某身份zheng和户口本复印件的方式，分两次转走115万余元，并将原账户注销。吴某随后将祝某、潘某和某yinhang岳家嘴支行一并起诉。
“潘某当时向yinhang提交了我的临时身份zheng和户口本复印件，法院已经认定，这两份证件是假的。并且，当时那个账户还处于口头挂失状态。他是怎么把钱转走的？yinhang是怎么审核的？”吴某说，他对这个判决结果不能接受。
共有账户被假证件转走115万元
转账时账户户主本人不在场
吴某和祝某合伙做的是“黑色生意”。
“我们合伙成立公司，做xinyong卡套现。当时为了方便，我把身份zheng给祝某，他去办了一张某yinhang储蓄卡，作为公司资金进出用的。那张卡在我名下，但一直在他手里使用，里边的钱属于我俩共有。”吴某说，因为涉及非法经营，这张yinhang卡在2014年5月20日被公安机关冻结，冻结期至2014年12月21日，期间yinhang卡只能进账不能出账。
吴某拿出一份判决书介绍，2014年12月17日，公安机关查明这笔资金不属于涉案资金，提前将这张yinhang卡解冻了。解冻当天，潘某在祝某的授意下，拿着吴某的临时身份zheng和户口本复印件前往某yinhang岳家嘴支行，用吴某的身份信息重新办理了一张新卡，然后把旧卡里的钱分两次全部转出。其中90多万元转到那张新卡中，另外20多万元转到了潘某自己账户中。然后，潘某以代理人的身份将解冻之后的那个账户注销。
根据判决书显示，潘某向某yinhang岳家嘴支行提交的吴某临时身份zheng和户口本复印件，yinhang核实发现两份证件上的信息真实有效，但证件本身属于虚假的。
“我的户口所在地长阳土家自治县公安局出具了证明，证明我本人没有办理过临时身份zheng，说明潘某提交的临时身份不是从公安局huji部门办出来的。他提交的那个户口本复印件，上边婚姻状况、曾用名和学历信息，都跟我户口本原件上的信息不一致，说明也不是从原件上复印来的。这完全是两个假证件。”吴某说，他与祝某因为对卡内资金分账发生纠纷，为了防止祝某私自动用资金，他曾通过某yinhang客服电话对这张yinhang卡进行口头挂失。
“这笔资金尽管在归属上有争议，但数额不小，还被公安机关冻结过，又被账户户主挂失过，居然在解冻当天由一个第三人通过临时身份zheng去转账、注销，yinhang难道不觉得有异常吗？不是账户户主本人亲自到场，他一下子转走一百多万，yinhang为什么没有进行限制？并且最终证实了，当时转账和销户提交的证件是假的，yinhang应该负责。”吴某说，潘某转账之后，祝某曾交给他10万元，声称剩余部分再商量。
吴某说，目前，祝某因为其他事情入狱，潘某失去联系，他不知道该找谁讨回损失，他认为某yinhang岳家嘴支行应该为此负责。
yinhang称“程序符合规定”
被法院判决赔偿6万元
记者在某yinhang岳家嘴支行采访时，一位曾姓负责人表示，一切情况按法院判决执行，对于吴某的其他诉求不能接受。
这位曾姓负责人找来两位具体负责yinhang卡业务的工作人员进行疑问解答。两位工作人员表示，根据该yinhang相关规定，吴某名下的yinhang卡是由祝某经手开户，一直由其持有并知晓密码；吴某口头挂失yinhang卡之后，并未及时做书面挂失手续，相关后果应由其本人负责。
“按照相关规定，口头挂失之后，必须在5天内补办书面挂失，否则挂失就失效了。另外，潘某前来转账并销户，提交了潘某本人真实身份zheng和吴某的有效证件，当时根据提交的吴某的证件查询，发现信息是真实的。所以在程序上，不存在问题。”这位工作人员表示，尽管这个账户曾被公安机关冻结，当时转账数额也不小，但并不算是异常账户，不会对当时的转账数额有限制。
记者随后两次联系了该yinhang客服电话，对方均表示，如果账户户主通过电话口头挂失储蓄卡，挂失期会一直有效，除非账户户主本人持本人证件亲自到柜台办理挂失取消，否则该账户就只能进账不能出账。正常的储蓄卡，如果非账户户主本人在柜台转账，超过5万元需要提前预约，并且要提交yinhang卡、密码，以及代理人和账户户主本人的有效证件。
“柜台现场收到吴某的两个证件，现场可以查到他的信息是真实的，但无法当场查证证件本身是否真实。这里存在一个时间差。”曾姓负责人表示，根据法院审理，吴某曾在公安机关笔录中承认卡内只有6万元属于他个人，法院最终认定那张yinhang卡内只有6万元属于吴某，最后判决由某yinhang岳家嘴支行赔付这6万元。
对此，吴某称，当时在接受公安机关调查时，为了尽早将yinhang卡解冻，这个数额是他和祝某统一口径的说辞，而他实际拥有其中的90万元。
律师说法：
yinhang存在审查过错
“这笔资金存在争议，我到底该拿多少，我和祝某可以自行协商，也可以通过法院来解决，在此之前，这笔钱谁都不能动。”吴某说，因为某yinhang岳家嘴支行的过失，造成了这笔尚未划分清楚、还存在争议的钱被全部从他名下转走，并且无处讨要。

好久不见 · 发表于 2016-5-11 10:59:20

所以说钱放在弱势群体里面是最不安全的！大家好自为之吧！还有他们说芯片卡是最安全的，最近脸又打肿了！

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